PERSBERICHT
Voor veel mensen begint beleggen niet met de keuze van een aandeel of fonds, maar met eenvoudige vragen. Hoeveel geld kan ik missen? Hoeveel risico wil ik nemen? Wanneer heb ik het geld opnieuw nodig? Vermogende klanten kunnen zulke vragen bespreken met een persoonlijke adviseur. Die begeleiding via private banking is doorgaans pas beschikbaar vanaf enkele honderdduizenden euro’s. Wie met een kleiner bedrag begint, moet het vaker zelf uitzoeken.
InvestSuite wil die groep met Charlie for Advice meer begeleiding geven. Een bank kan de digitale assistent toevoegen aan de eigen beleggingsapp of website. Klanten stellen daar hun vragen in gewone taal. De software vraagt door, verzamelt de nodige informatie en legt de mogelijke keuzes stap voor stap uit.
De doelgroep is groot. Een in september 2026 gepubliceerd dashboard van de Belgische toezichthouder FSMA meldt dat in 2025 ruim 510.000 Belgische particuliere beleggers actief waren in aandelen, obligaties of beursgenoteerde indexfondsen. Zo’n indexfonds, vaak ETF genoemd, volgt automatisch een groep beleggingen. Volgens de FSMA handelden in 2025 96.000 Belgische particuliere beleggers voor het eerst in ETF’s via een broker onder haar toezicht.
Zo werkt Charlie
In de beleggingsapp kan een klant bijvoorbeeld typen: “Ik wil iets opbouwen voor later, maar ik weet niet waar ik moet beginnen.” Charlie stelt de juiste vragen en maakt op basis van de antwoorden een persoonlijk voorstel. De klant kan zelf voorkeuren meegeven, bijvoorbeeld voor een portefeuille die later dividendinkomen kan opleveren. Een eenvoudige grafiek toont drie mogelijke uitkomsten voor het vermogen en inkomen: pessimistisch, realistisch en optimistisch. Ook na het plan blijft Charlie beschikbaar om vragen te beantwoorden, uitleg te geven bij beursbewegingen en de portefeuille bij te sturen wanneer die van koers afwijkt.
De bank blijft verantwoordelijk
Welke informatie Charlie mag gebruiken, welke beleggingen de software mag voorstellen en welke acties mogelijk zijn, ligt volledig bij de bank. Zij beslist ook wanneer een menselijke adviseur het gesprek overneemt. Charlie werkt dus binnen haar bestaande regels en controles.
Die verantwoordelijkheid stopt niet bij wat Charlie mag zeggen of doen. Klanten moeten ook duidelijk kunnen zien dat ze met AI praten, zoals de Europese transparantieregels sinds 2 augustus 2026 voorschrijven. Voor elk beleggingsadvies moet bovendien worden nagegaan wat een klant van beleggen kent, hoe die er financieel voorstaat, waarvoor die wil beleggen en hoeveel risico die aankan. Dat is vastgelegd in de Europese MiFID II-regels. De Europese toezichthouder ESMA benadrukt dat die zorgplicht ook geldt wanneer AI een deel van het werk uitvoert.
Wanneer kunnen klanten Charlie gebruiken
InvestSuite werkt samen met enkele grote internationale banken aan de eerste praktijktests van Charlie for Advice. Zo wordt nagegaan hoe de software in hun beleggingsapp en adviesproces past. InvestSuite hoopt Charlie in 2027 voor het eerst bij klanten te lanceren. De timing hangt af van de integratie, tests en goedkeuring bij de bank.
“Wie begint met beleggen, zit vaak met heel concrete vragen. Sommigen weten niet waar te beginnen. Anderen hebben al van ETF’s gehoord, maar weten niet welke bij hen past, wat die kost of hoe ze het juiste product vinden tussen de vaak onduidelijke namen. Charlie maakt die zoektocht concreet en begeleidt de klant stap voor stap naar een persoonlijk voorstel.”
CEDRIC LARIDON | CEO VAN INVESTSUITE
Over InvestSuite
InvestSuite is een Leuvens technologiebedrijf dat software maakt waarmee banken en vermogensbeheerders beleggingsdiensten onder hun eigen merk aanbieden. investsuite.com.
Perscontact
Cedric Laridon | CEO
cedric.laridon@investsuite.com | +32 477 59 65 07
